Geldüberträge werden über das Interimskonto „Geldtransit“ verbucht. Eine direkte Buchung von einem Zahlungskonto auf ein anderes Zahlungskonto ist in Nuumera nicht möglich.
Anwendungsfälle
Typische Beispiele sind Bareinzahlungen aus der Kasse auf das Bankkonto oder Barabhebungen vom Bankkonto.
Weitere häufige Szenarien sind Kreditkartenabrechnungen (Bank an Kreditkarte), PayPal-Transfers (Bank an PayPal) oder Auslagenerstattungen (Bank an Unternehmer).
Allen Fällen gemeinsam ist, dass Geld von einem in Nuumera geführten Konto auf ein anderes ebenfalls in Nuumera geführtes Konto „umgebucht“ wird.
Vorgehensweise
Für die korrekte Verbuchung erfassen Sie sowohl den Geldeingang (z. B. in der Kasse oder auf dem Auslagenkonto) als auch den Geldabgang (z. B. auf dem Bankkonto) über das Interimskonto Geldtransit (1360 | 1460*).
Beispiel (Bank an Auslagenkonto):
Sie buchen den Geldabgang auf dem Bankkonto gegen Geldtransit (1360 | 1460). Anschließend wählen Sie im Auslagenkonto über das Kontextmenü (drei schwarze Punkte oben rechts) „Zahlung manuell hinzufügen“ und erfassen einen manuellen Geldeingang. Auch diesen buchen Sie gegen Geldtransit (1360 | 1460).
Verwenden Sie hierfür beispielsweise Stichwörter wie „Auslagenerstattung“, „Bank an Kasse“ oder „Geldtransit“.
*(SKR03 | SKR04)
Plausibilisieren Sie Ihre Buchung zusätzlich in der Summen- und Saldenliste: Das Konto „Geldtransit“ muss grundsätzlich ausgeglichen sein.
Hintergrund
Der Hintergrund dieser Vorgehensweise ist, dass jedes Zahlungskonto für sich anhand der jeweiligen Kontoauszüge verbucht wird.
Würden Sie beispielsweise in der Kasse direkt gegen das Bankkonto buchen, würde der Bankbetrag doppelt erfasst und die Kasse entsprechend falsch belastet werden: einmal durch die direkte Buchung und ein weiteres Mal durch den tatsächlichen Zahlungseingang auf der Bank.
Wichtig zum Verständnis: Zahlungen und Buchungskonten sind nicht identisch. Nur weil Sie in der Kasse das Bankkonto als Gegenkonto auswählen, entsteht dadurch noch keine Zahlung auf der Bank. Diese Buchung wäre dann lediglich im Kontenblatt sichtbar.
Aus diesem Grund sind direkte Buchungen von einem Zahlungskonto auf ein anderes in Nuumera bewusst gesperrt.