Was Sie lernen werden:
- Verbindung einrichten: Verknüpfen Sie Bankkonten und Kreditkarten über finAPI mit Nuumera. Der Prozess umfasst die Banksuche, das Zustimmen zu den Nutzungsbedingungen, den Bank-Login, die Kontenauswahl und das Festlegen eines Buchungskontos (neu oder bestehend).
- Wichtige Angaben beachten: Achten Sie auf die korrekte Buchungskontonummer (entsprechend der Vorgabe Ihres Steuerberaters) und das passende "Importiere ab"-Datum für den Transaktionsimport.
- Erfolgreiche Verbindung prüfen: Überprüfen Sie nach dem Import, ob die Transaktionen korrekt übernommen wurden und gleichen Sie die Kontostände ab.
Einrichtung der Bankverbindung
Um Ihre Bankkonten und Kreditkarten, also Ihre realen Konten bei der Bank, mit Nuumera zu verbinden, nutzen Sie die Schnittstelle von finAPI. Dies ermöglicht einen automatischen Import Ihrer Transaktionen.
Bankverbindung via finAPI herstellen
Navigieren Sie in Nuumera zu "Einstellungen", dann zu "Banken und Zahlungsdienstleister" und wählen Sie dort "+ Verbindung hinzufügen". Klicken Sie anschließend bei "Bankverbindung über finAPI" auf den Button "Jetzt einrichten" und danach einmal auf "Weiter".
Bank auswählen
Bitte geben Sie im erscheinenden Suchfeld den Namen Ihrer Bank oder Kreditkarte ein und wählen Sie diesen aus der angezeigten Liste aus.
Wenn Sie die Nutzungsbedingungen akzeptieren und bestätigen, dass Sie die Datenschutzerklärung zur Kenntnis genommen haben, gelangen Sie über den Button “Weiter” zum Login Ihrer Bank.
Anmeldung über finAPI
Sie werden zu finAPI weitergeleitet, um sich mit den Zugangsdaten Ihrer Bank anzumelden. Geben Sie hier Ihre Zugangsdaten ein und bestätigen Sie die Verbindung. Eine zusätzliche Authentifizierung über Ihr bevorzugtes TAN-Verfahren (z. B. pushTAN, photoTAN) ist ebenfalls erforderlich.
Die Bankdaten werden im Hintergrund abgerufen und Ihnen anschließend in einer Übersicht angezeigt, wie exemplarisch im Screenshot dargestellt.
An dieser Stelle werden Ihnen zunächst alle Bankkonten angezeigt, die über Ihren Online-Banking-Zugang zur Verfügung stehen. Möglicherweise sind auch Konten dabei, die Sie nicht mit Ihrem Nuumera Account synchronisieren möchten. Diese Konten können Sie im nächsten Schritt abwählen.
Falls nicht alle Bankkonten (zum Beispiel ein Tagesgeldkonto, Kreditkartenkonto oder Darlehenskonto) ersichtlich sind, die Sie anbinden möchten, können Sie diese über den Button "weitere Konten abrufen" hinzufügen.
Wenn Sie keine weiteren Bankkonten hinzufügen möchten, wählen Sie den Button “Schließen”.
Bankkonten auswählen und verknüpfen
Wählen Sie im nächsten Schritt alle Ihrer Bankkonten aus, die mit Ihrem Nuumera Account verknüpft werden sollen. Klicken Sie anschließend auf "Weiter". Im Screenshot sehen Sie die Stelle im Prozess, an der Sie die Auswahl treffen können.
Buchungskonto festlegen
Nach der Auswahl der anzubindenden Bankkonten können Sie das entsprechende Buchungskonto in Nuumera festlegen. Dabei stehen Ihnen folgende Optionen zur Verfügung (siehe entsprechende Maske im Screenshot):
- Neues Buchungskonto anlegen: Diese Option ist ideal, wenn Sie ein neues Buchungskonto in Ihrer Buchhaltung anlegen möchten, das bisher noch nicht existiert.
- Bestehendes Buchungskonto verwenden: Wählen Sie diese Option, um das neu importierte Bankkonto einem bereits in Nuumera angelegten Buchungskonto zuzuordnen. Dies ist hilfreich, wenn bereits ein passendes Buchungskonto vorhanden ist. Dieses können Sie dann aus dem Dropdown-Menü auswählen. Bitte seien Sie dabei besonders achtsam, um sicherzustellen, dass das richtige Konto ausgewählt wird und Zahlungen nicht versehentlich auf ein falsches Konto gelangen.
- Konto ignorieren: Wenn Sie ein bestimmtes Bankkonto nicht in Nuumera verwalten und dessen Transaktionen nicht importieren möchten, wählen Sie diese Option.
Hinweis zur Buchungskontonummer: Es ist sehr wichtig, darauf zu achten, dass die Nummer mit derjenigen übereinstimmt, die Ihr Steuerberater verwendet. Dies gewährleistet eine reibungslose Datenübertragung. Die korrekte Buchungskontonummer Ihres Bankkontos entnehmen Sie bitte der Summen- und Saldenliste, die Ihnen Ihr Steuerberater zur Verfügung stellt.
Klicken Sie nach der Auswahl Ihrer Optionen auf "Weiter".
Importzeitraum festlegen
Im letzten Schritt setzen Sie das “Importiere ab”-Datum. Bitte wählen Sie hier das Datum, ab dem Sie Transaktionen in Ihre Buchhaltung importieren möchten. Das Datum können Sie entweder eintippen oder einfach im Kalender auswählen.
Nachdem Sie auf “Verknüpfen” geklickt haben, wird Ihnen eine Erfolgsmeldung angezeigt, die Sie im folgenden Screenshot sehen:
Das Konto, das Sie soeben über finAPI verknüpft haben, steht Ihnen nun unter “Zahlungen” zur Verfügung.
Verifizierung nach Anbindung
Nach dem Import ist es wichtig, die Einstellungen und Daten zu prüfen:
- Überprüfen Sie das 'Importiere ab'-Datum, um sicherzustellen, dass der gewünschte Zeitraum vollständig importiert wurde.
- Hinterlegen Sie den Anfangsbestand auf dem zugeordneten Buchungskonto, falls Sie dieses für das Bankkonto neu angelegt haben.
- Stimmt der berechnete Kontostand des Buchungskontos mit dem Ihres Online-Bankings überein? Vergleichen Sie beide Werte, um sicherzustellen, dass sie deckungsgleich sind.
Falls Zahlungen für zurückliegende Zeiträume seitens der Bank oder des Anbieters nicht mehr verfügbar sind, aber dennoch erfasst werden sollen, können Sie diese via CSV-Import einspielen. Lesen Sie dazu auch den Artikel “Import von Kontoauszügen im CSV-Format”.
Diese Schritte sind entscheidend, um eine reibungslose Einrichtung der Bankanbindung zu gewährleisten und Datenunstimmigkeiten in Ihrer Buchführung zu vermeiden.