Wechsel zu finAPI

Was Sie lernen werden:

Vorteile von finAPI: Erfahren Sie, warum finAPI eine verbesserte Stabilität und eine größere Bankenabdeckung bietet.
Vorbereitung auf den Wechsel: Lernen Sie, wie Sie sich auf den Umstieg vorbereiten, um einen reibungslosen Übergang sicherzustellen.
Schritt-für-Schritt-Anleitung: Eine detaillierte Anleitung, wie Sie Ihre Bankkonten mithilfe der finAPI-Schnittstelle neu verknüpfen.
Wichtige Hinweise nach der Umstellung: Verstehen Sie, was nach dem Wechsel zu finAPI zu beachten ist, um Ihre Buchhaltung reibungslos fortzusetzen.

finAPI bietet im Vergleich zu anderen Schnittstellen für den Abruf von Bank- und Kreditkartendaten deutliche Vorteile wie verbesserte Stabilität und eine größere Bankenabdeckung. Dieser Artikel beschreibt, wie Sie reibungslos zu finAPI wechseln und Ihre Bankkonten innerhalb von Nuumera neu verknüpfen.

Vorbereitung

Bevor Sie die Umstellung vornehmen, bereiten Sie die Konten, die Sie auf finAPI umstellen möchten, entsprechend vor.

Notieren Sie sich das Datum der letzten importierten Zahlung von jedem Konto, da Sie bei der Einrichtung der finAPI-Schnittstelle aufgefordert werden, ein "Importiere ab"-Datum zu definieren.

Wechseln Sie hierzu in Ihrem Nuumera Account in den Menüpunkt “Zahlungen”. Dort haben Sie eine Übersicht Ihrer Bankkonten und Kreditkarten.

Um das Datum der letzten importierten Zahlung zu sehen, gehen Sie wie folgt vor:

Prüfen Sie, dass kein Filter gesetzt ist.
Wählen Sie ein Konto nach dem anderen aus.
Notieren Sie sich jeweils das Datum der obersten Zahlung.

Im Screenshot sehen Sie die Ansicht in Nuumera im Beriech Zahlungen ohne Filtereinstellungen. Die letzte importierte Zahlung befindet sich ganz oben und das Datum kann einfach abgelesen werden.

Trennen der bisherigen Schnittstelle

Bevor das Bankkonto über die neue Schnittstelle verbunden wird, muss die Verbindung über die bisherige Schnittstelle Qwist aufgehoben werden.

Durch das Entfernen der Bankverbindung werden keine bereits importierten Zahlungen in Nuumera gelöscht.

Wechseln Sie dazu über das Zahnrad-Symbol oben links in die „Einstellungen“ und wählen Sie „Banken und Zahlungsdienstleister“. Dort finden Sie eine Übersicht über sämtliche Banken und Kreditkarten, die mit Ihrem Nuumera Account verknüpft sind. Wählen Sie unter „Qwist“ die Option „Entfernen“ um die bestehende Verbindung aufzuheben.

Wir empfehlen die Anbindung aller Bankkonten und Kreditkarten über finAPI. Wenn Sie jedoch nur einzelne Bankverbindungen von Qwist lösen möchten, klicken Sie auf „Bearbeiten“, wechseln Sie zu Qwist und trennen Sie dort die gewünschten Verbindungen.

Im Screenshot sehen Sie die Ansicht der Einstellungen in Ihrem Nuumera-Account. Unter Banken und Zahlungsdienstleiser sind die angebundenen Schnittstellen gelistet. Mit einem Pfeil wurde markiert an welcher Stelle die Schnittstelle entfernt werden kann.

Verbinden der neuen Schnittstelle

Sie sind jetzt startklar, um die neue Schnittstelle einzurichten. Navigieren Sie in Nuumera zu Einstellungen > Bank und Zahlungsdienstleiser > "+ Verbindung hinzufügen". Klicken Sie anschließend bei "Bankverbindung über finAPI" auf den Button "Jetzt einrichten" und anschließend einmal auf "Weiter".

Im Screenshot sehen Sie den Buttom "Jetzt einrichten" bei der Schnittstelle finAPI

Bank auswählen

Bitte geben Sie im erscheinenden Suchfeld den Namen Ihrer Bank oder Kreditkarte ein und wählen Sie diesen aus der angezeigten Liste aus.

Hier sehen Sie das Fenster mit dem Suchfeld und der Liste der Banken, bei der Anbindung der Bank über finAPI innerhalb von Nuumera

Wenn Sie die Nutzungsbedingungen akzeptieren und bestätigen, dass Sie die Datenschutzerklärung zur Kenntnis genommen haben, gelangen Sie über den Button “Weiter” zum Login Ihrer Bank.

Anmeldung bei finAPI

Sie werden zu finAPI weitergeleitet, um sich mit den Zugangsdaten Ihrer Bank anzumelden. Geben Sie hier Ihre Zugangsdaten ein und bestätigen Sie die Verbindung. Eine zusätzliche Authentifizierung über Ihr bevorzugtes TAN-Verfahren (z. B. pushTAN, photoTAN) ist ebenfalls erforderlich.

Die Bankdaten werden im Hintergrund abgerufen und Ihnen anschließend in einer Übersicht angezeigt.

An dieser Stelle werden Ihnen zunächst alle Bankkonten angezeigt, die mit Ihrem Online Banking Zugang zur Verfügung stehen. Möglicherweise auch Konten, die Sie nicht mit Ihrem Nuumera Account synchronisieren wollen. Diese Konten können Sie im nächsten Schritt abwählen.

Wenn nicht alle Bankkonten (zum Beispiel ein Tagesgeldkonto, Kreditkartenkonto oder Darlehenskonto) ersichtlich sind, die Sie anbinden möchten, können Sie über den Button "weitere Konten abrufen" noch hinzufügen.

Wenn Sie keine weiteren Bankkonten hinzufügen wollen wählen Sie den Button “Schließen”.

Hier sehen Sie die Ansicht mit der Liste der gefundenen Bankkonten bei der Bankanbindung mit finAPI innerhalb von Nuumera. Die beiden Buttons "Schließen" und "Weitere Konten abrufen" wurden mit Pfeilen gekennzeichnet.

Bankkonten auswählen und verknüpfen

Wählen Sie im nächsten Schritt alle Ihrer Bankkonten aus, die mit Ihrem Nuumera Account verknüpft werden sollen. Klicken Sie anschließend auf "Weiter".

Hier sehen Sie die Stelle im Prozess der Bankenanbindung über finAPI in Nuumera an dem Sie die Auswahl treffen können, welche Bankkonten angebunden werden sollen.

Buchungskonto festlegen

Nach der Auswahl der anzubindenden Bankkonten können Sie das entsprechende Buchungskonto in Nuumera festlegen, wobei Ihnen folgende Optionen zur Verfügung stehen:

Neues Buchungskonto anlegen
Bestehendes Buchungskonto verwenden
Konto ignorieren

Hinweis zur Buchungskontonummer: Da das Konto bereits mit Ihrem Nuumera Account verknüpft war, ist es sehr wichtig, die Option 'Bestehendes Buchungskonto verwenden' auszuwählen. Bitte seien Sie dabei besonders achtsam, um sicherzustellen, dass das richtige Konto ausgewählt wird und Zahlungen nicht versehentlich auf das falsche Buchungskonto gelangen.

Hier sehen Sie die Stelle im Prozess der Bankenanbindung über finAPI in Nuumera an dem Sie die Auswahl treffen können, welche Option bei der Festlegung des Buchungskontos gewählt werden soll.

Klicken Sie nach der Auswahl Ihrer Optionen auf "Weiter".

Importzeitraum festlegen

Im letzten Schritt setzen Sie das „Importiere ab“-Datum, das Sie zu Beginn der Umstellung notiert haben. Da kein Abgleich der Zahlungen stattfindet, ist es wichtig, dass Sie hier das korrekte Datum setzen. Andernfalls importieren Sie Duplikate, deren Löschen aufwendig sein kann.

Das entsprechende Datum können Sie sowohl eintippen als auch einfach im Kalender auswählen.

Hier sehen Sie die Stelle im Prozess der Bankenanbindung über finAPI in Nuumera an dem Sie die Auswahl treffen können ab welchem Datum Zahlungen in den Account importiert werden sollen.

Nachdem Sie auf “Verknüpfen” geklickt haben, wird Ihnen eine Erfolgsmeldung angezeigt.

Hier sehen Sie die Erfolgsmeldung im Prozess der Bankenanbindung über finAPI in Nuumera, dass die Bankkonten erfolgreich angebunden wurden.

Das Konto, das Sie soeben über finAPI verknüpft haben, steht Ihnen jetzt wieder wie gewohnt unter „Zahlungen“ zur Verfügung. Sie finden es unter derselben Bezeichnung wie zuvor.

Kontrolle nach der Anbindung:

Überprüfen Sie das „Importiere ab“-Datum:
Wurden für diesen Tag Zahlungen über die alte und die neue Schnittstelle importiert, dann finden Sie Duplikate, die Sie einmal manuell löschen würden. Besteht eine Lücke, können Sie die einzelnen fehlenden Zahlungen über die 3 Punkte oben rechts als manuelle Zahlungen hinzufügen.
Stimmt der berechnete Kontostand mit dem im Online Banking überein?
Vergleichen Sie den berechneten Kontostand mit dem tatsächlichen Kontostand auf Ihrem Bankkonto, um sicherzustellen, dass beide übereinstimmen. Informationen zur Funktion "Kontostand berechnen" finden Sie ebenfalls in unserer Wissensdatenbank.

Diese Schritte helfen sicherzustellen, dass der Wechsel zur neuen Schnittstelle reibungslos verlaufen ist und keine Unstimmigkeiten auftreten.