Mit der Sammelüberweisungs-Funktion können Sie mehrere Belege gesammelt direkt aus der Anwendung heraus bezahlen. Dies spart Zeit und reduziert den administrativen Aufwand im Zahlungsverkehr.
Um mehrere Belege mit einer Sammelüberweisung zu begleichen, folgen Sie diesen Schritten:
- Belege auswählen: Navigieren Sie in die Listenansicht Ihrer Belege und markieren Sie die gewünschten Dokumente.
- Sammelaktions-Leiste: Klicken Sie in der nun erscheinenden Sammelaktions-Leiste auf die Schaltfläche „Überweisen“.
Auswahl des Überweisungskontos und des Transaktionstyps
- Wählen Sie im Dialogfenster das gewünschte Bankkonto aus. Bitte beachten Sie, dass hierfür nur Bankkonten unterstützt werden, die via finAPI angebunden sind.
- Entscheiden Sie sich anschließend für einen Transaktionstyp:
- Sammelposten: Sofern Ihre Bank dieses Verfahren unterstützt, erscheint die gesamte Überweisungssumme als ein einziger Posten auf Ihrem Kontoauszug. Nuumera ordnet alle bezahlten Belege automatisch dieser einen Transaktion zu.
- Einzelposten [empfohlen]: Jede Zahlung wird als separate Transaktion auf dem Kontoauszug aufgeführt. Dies erleichtert die Übersichtlichkeit, da jeder Beleg seiner individuellen Einzelzahlung zugeordnet wird.
Überprüfen und Bearbeiten der Zahlungsinformationen
- Im nächsten Schritt präsentiert Ihnen Nuumera eine Übersicht aller gewählten Belege inklusive der automatisch erkannten Zahlungsdaten. Prüfen Sie diese Angaben sorgfältig. Korrekturen können Sie direkt in der Liste oder über das „Stift“-Symbol in der Detailansicht vornehmen.
Weiterleitung an finAPI und Freigabe
- Mit Klick auf „Weiter“ werden die Daten verschlüsselt via finAPI an Ihre Bank übermittelt. Gegebenenfalls ist an dieser Stelle ein Login in Ihr Online-Banking erforderlich. Sie erhalten eine finale Zusammenfassung über den Gesamtbetrag und die Einzelbeträge je Empfänger.
- Autorisieren Sie die Sammelüberweisung durch Eingabe einer gültigen TAN.
Abruf der Zahlungen
- Nach Abschluss der Überweisung empfehlen wir einen manuellen Abruf der Zahlungen, um die Transaktionen zeitnah mit Nuumera zu synchronisieren. Bei der Wahl „Sammelposten“ werden dabei automatisch alle verknüpften Belege der neuen Kontobewegung zugeordnet.
Unterstützte Banken
Sammelüberweisungen sind technisch nur möglich, wenn Ihr Bankkonto über finAPI angebunden ist und Ihr Kreditinstitut diesen Dienst explizit unterstützt. Auch die Verfügbarkeit der Optionen „Einzelposten“ oder „Sammelposten“ variiert je nach Bank.
Im Auswahl-Dropdown werden Ihnen ausschließlich Konten angezeigt, die für Sammelüberweisungen qualifiziert sind. Sollte ein Konto fehlen, bietet Ihre Bank diese Funktion über die Schnittstelle leider aktuell nicht an.