Die Vollständigkeit der importierten Transaktionen kann mithilfe der Funktion „Kontostand berechnen“ zu jedem beliebigen Stichtag in Nuumera überprüft werden.
Warum sollten Kontostände plausibilisiert werden?
In der täglichen Praxis ist es ratsam, den Kontostand jedes Zahlungskontos zum Ende einer Buchungsperiode zu plausibilisieren. So stellen Sie sicher, dass keine Zahlung fehlt oder fälschlicherweise doppelt erfasst wurde. Hierzu wird der Saldo des Kontos innerhalb von Nuumera mit dem tatsächlichen Kontostand laut Ihren offiziellen Bankauszügen abgeglichen. Treten Abweichungen auf, lässt die Differenz direkte Rückschlüsse zu, welche Buchungen oder Zahlungen noch fehlen oder eventuell doppelt vorhanden sind.
Unterschied zum Kontostand in der Rubrik „Zahlungen“
Die Ermittlung des angezeigten Kontostands variiert je nach Art des Kontos (manuell geführt oder automatisiert angebunden):
- Manuelle Konten (z. B. Kasse, private Auslagen, Verrechnungskonten): Hier wird der Kontostand direkt aus den manuell hinzugefügten oder importierten Transaktionen innerhalb von Nuumera berechnet.
- Angebundene Konten (z. B. Bankkonten, Kreditkarten): Nuumera zeigt hier den Kontostand an, den die Bank als aktuellen Saldo über die Schnittstelle bereitstellt. Über das Fragezeichen-Symbol neben der Anzeige können Details wie das letzte Importdatum oder die verwendete Abruf-Technologie eingesehen werden.
- Besonderheiten bei Schnittstellenkonten: Konten von PayPal, Amazon, eBay und Stripe werden in Nuumera analog zu manuellen Konten behandelt – deren Kontostände werden also systemseitig berechnet.
Kontostand berechnen in Nuumera
Um den errechneten Saldo zu prüfen, navigieren Sie in Ihrem Account zum Bereich „Abschluss“ → „Kontostand berechnen“. Wählen Sie dort das zu prüfende Zahlungskonto sowie den gewünschten Stichtag aus. Vergleichen Sie das Ergebnis anschließend mit Ihrem Bankauszug.
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Bitte beachten Sie: Anfangsbestände: Damit Nuumera den Kontostand korrekt berechnen kann, muss zwingend ein Anfangsbestand hinterlegt sein. Ohne diesen Wert wird zwar die Veränderung (Zu- und Abgänge) korrekt ausgewiesen, ein direkter Vergleich mit dem tatsächlichen Kontostand Ihrer Bank ist jedoch kaum möglich. Fremdwährungen: Die Saldenberechnung unter „Zahlungen“ und in der Funktion „Kontostand berechnen“ ist rein numerisch und berücksichtigt keine Währungsfaktoren. Bei Fremdwährungszahlungen ohne entsprechenden Ausgleich durch die Bank kann es daher zu Abweichungen kommen, da der Fremdwährungsbetrag eins zu eins in den Saldo einfließt. |
Warum ist eine Plausibilisierung über die SuSa-Liste oft nicht ausreichend?
Klassischerweise wird ein Konto über den Saldo in der Summen- und Saldenliste (SuSa) abgestimmt. Diese Methode setzt jedoch voraus, dass die Buchhaltung bereits lückenlos durchgeführt wurde. In Nuumera werden ungebuchte Zahlungen in der SuSa-Liste nicht berücksichtigt, weshalb die Funktion „Kontostand berechnen“ bereits vor dem finalen Verbuchen aller Transaktionen eine wertvolle Kontrollinstanz bietet.